[20/12/2024]SAS, en colaboración con su socio tecnológico Neterium, una empresa regtech y nativa de API, ha anunciado la disponibilidad general de SAS Real-Time Watchlist Screening. Según lo señalado en el comunicado de prensa, la solución nativa de la nube, con ofertas escalables para el filtrado de entidades y pagos, combina el cribado en tiempo real y por lotes. Sus algoritmos de coincidencia explicables reducen los falsos positivos al tiempo que mejoran la transparencia y la confianza.
"El panorama geopolítico mundial es muy dinámico y está cargado de riesgos en evolución que hacen que la información en tiempo real sobre las entidades y las transacciones sea crítica para los bancos y otras empresas obligadas", comentó Stu Bradley, vicepresidente senior de Soluciones de Riesgo, Fraude y Cumplimiento de SAS. "SAS innovó esta solución con Neterium, fusionando nuestras fortalezas mutuas para brindar mayor eficiencia, productividad y confianza al panorama tecnológico contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT)".
El ejecutivo comentó que las instituciones que no cumplen con los organismos reguladores, como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la Unión Europea y las Naciones Unidas, se enfrentan a sanciones financieras y legales potencialmente graves y a importantes daños a la reputación. Bradley anotó que, para ayudar a las empresas a evitar realizar negocios con entidades sancionadas, organizaciones terroristas o empresas criminales, la nueva solución de cumplimiento de delitos financieros de SAS presenta:
- Gestión de listas como servicio. La gestión avanzada de listas se integra a la perfección con las plataformas existentes a través de API REST estandarizadas. La actualización e implementación automatizadas de las listas de seguimiento suscritas eliminan la necesidad de intervención manual. "Esta oferta como servicio minimiza los falsos positivos y reduce significativamente la carga de trabajo de los analistas, al tiempo que actualiza y refina continuamente sus datos, lo que garantiza que las decisiones se basen en la información más actualizada disponible”, explicó el ejecutivo.
- Capacidades de extremo a extremo. Desplegado en SAS Viya, Bradley indicó que SAS Real-Time Watchlist Screening ofrece detección en tiempo real, orquestación de datos, clasificación de alertas y gestión de casos, y capacidades de generación de informes operativos en una solución avanzada todo en uno. Las actualizaciones mensuales de características y funcionalidades garantizan el desarrollo y la mejora continuos.
- Emparejamiento holístico. La solución evalúa todos los puntos de datos disponibles (por ejemplo, nombre, sexo, fecha y lugar de nacimiento, identificadores, geolocalización, etc.) en un solo paso utilizando meta-coincidencia y meta-puntuación habilitadas para IA.” Ofrece una integración perfecta con las listas de seguimiento comerciales, al tiempo que se adapta a las listas privadas de permitir y denegar, que se pueden aumentar mediante la creación de reglas codificadas en SAS. La coincidencia aproximada combinada con algoritmos de coincidencia semántica ayuda a superar los desafíos comunes de nomenclatura, como la transliteración, la detección de afinidad cultural, las variaciones ortográficas regionales, los alias y el uso de caracteres no latinos”, afirmó el ejecutivo.
- Personalización y auditabilidad. Los parámetros de cribado personalizables y las mezclas de puntuación permiten a los usuarios adaptar y ajustar la solución para que coincida con sus necesidades cambiantes y su apetito por el riesgo. "Los registros de auditoría completos, la IA segura y explicable y los modelos de caja de cristal ayudan a las empresas a cumplir con los cambiantes requisitos regulatorios en todas las jurisdicciones. Al mismo tiempo, ya sea que se implemente en un entorno de nube pública o privada, la arquitectura escalable basada en microservicios de SAS agrega flexibilidad y optimiza la gestión de costos”, sostuvo Bradley.
"La profundidad y amplitud de la plataforma de cumplimiento de delitos financieros de SAS no tiene paralelo en el mercado", señaló, por su parte, Florence Vicentini, directora comercial de Neterium. "Al integrar las capacidades de detección de listas de vigilancia de vanguardia de Neterium en la plataforma de SAS, hemos creado una poderosa sinergia que equipa a los clientes de SAS con una solución inigualable para ayudar a cumplir con sus mandatos regulatorios y mitigar los riesgos de delitos financieros en constante cambio".
Franca Cavassa, CTOPerú